Cum să deschizi o organizație de credit

Pentru a deschide o instituție de credit (bancă sau instituție de credit nebancară), trebuie să aveți o dorință puternică, un capital autorizat decent, un istoric de credit clar. Ce altceva va fi nevoie pentru a deschide un CO?

Veți avea nevoie

• Colectați documente pentru înregistrarea de stat a unei instituții de credit la Banca Rusiei, precum și pentru obținerea unei licențe adecvate pentru operațiunile bancare. Lista de documente include:

• - declarație;

• - memorandum și statutul organizației pe care intenționați să o deschideți;

• - Procesul-verbal original al reuniunii fondatorilor organizației, care ar trebui să includă informații despre adoptarea statutului și o listă de candidați pentru funcțiile de manageri (inclusiv contabil șef);

• - copii certificate ale certificatelor de înregistrare a fondatorilor (persoane juridice);

• - rapoarte de audit cu privire la bunăstarea financiară a fondatorilor (copii certificate);

• - certificate privind absența datoriilor și obligațiilor față de autoritățile fiscale la toate nivelurile din ultimii 3 ani (copii certificate);

• - situațiile de venit ale fondatorilor (persoane fizice) avizate de autoritățile fiscale (copii certificate);

• - chestionare care conțin informații complete despre candidații la posturi (educație, experiență de muncă).

Manual de instrucțiuni

1

După depunerea acestor documente, trebuie să oferiți Băncii Rusiei o confirmare scrisă a primirii acestora. În termen de șase luni de la data depunerii documentelor, ar trebui să primiți o decizie cu privire la decizie (nu trebuie să treacă mai mult de 3 zile din momentul emiterii acesteia). Aveți o întâlnire a fondatorilor despre obținerea unui decret, faceți unul nou sau faceți ajustări la vechiul plan de lucru al CO.

2

În termen de o lună, efectuați o plată completă a capitalului autorizat anunțat de dvs. în contul deschis de Banca Rusiei (în cazul deschiderii unei instituții de credit nebancare, se deschide un cont corespondent). Obțineți un certificat de înregistrare de stat a KO-urilor.

3

Trimiteți Băncii Rusiei documente care confirmă plata integrală a capitalului autorizat. După 3 zile, obțineți o licență de la Banca Rusiei pentru operațiuni bancare (dacă se ia o decizie pozitivă).

4

Să presupunem că în KO-ul dvs. au fost schimburi de personal. Apoi, în termen de 2 săptămâni de la data modificării componenței funcționarilor, notificați Banca Rusiei despre acest lucru și oferiți-le o nouă listă cu aplicarea chestionarelor. În termen de o lună, Banca Rusiei trebuie să vă anunțe cu privire la decizia sa.