Cum se înregistrează o bancă

Activitățile băncilor au fost întotdeauna strict reglementate de stat. Prin urmare, legislația stabilește o procedură specială pentru înregistrarea băncilor. Este realizat de Banca Rusiei. Pe lângă înregistrare, banca va trebui să obțină o serie de licențe pentru activitățile sale.

Veți avea nevoie

• Pentru înregistrarea de stat a unei bănci și obținerea unei licențe pentru operațiunile bancare, veți avea nevoie de:

• 1. cerere de înregistrare de stat în formularul aprobat;

• 2. statutul băncii;

• 3. plan de afaceri;

• 4. protocolul adunării generale a participanților care conține o decizie privind înființarea unei bănci, aprobarea numelui acesteia, etc.;

• 5. documente privind plata taxelor de înregistrare de stat;

• 6. documente privind fondatorii băncii;

• 7. documente care confirmă dreptul la spațiile pe care banca le va ocupa (contract de închiriere, de exemplu);

• 8. documente pentru înregistrarea primei emisiuni a acțiunilor băncii, dacă este creată sub forma unei societăți publice sau a unei societăți pe acțiuni închise.

• În unele cazuri, alte documente pot fi necesare.

Manual de instrucțiuni

1

Banca ar trebui creată sub forma unei societăți comerciale - o societate pe acțiuni (OJSC, ZAO) sau o societate cu răspundere limitată (LLC). Înființarea unei bănci poate atât persoane fizice, cât și persoane juridice. În plus, în termen de trei ani de la înființarea băncii, aceștia nu au dreptul să se retragă de la membrii acesteia (acționari).

2

Documentele necesare pentru înregistrarea băncii sunt depuse la oficiul teritorial al Băncii Rusiei la locația viitoarei bănci. Acestea sunt furnizate în două exemplare (cu unele excepții - carta este furnizată în patru exemplare, procesele verbale și chestionarele managerilor - în trei). Cu toate acestea, înainte de depunerea lor, este necesară trimiterea unei cereri către instituția teritorială despre posibilitatea utilizării numelui ales al băncii. În termen de cinci zile lucrătoare, biroul teritorial trebuie să răspundă la această solicitare. Doar după un astfel de răspuns pot fi depuse documente. Documentele sunt luate în considerare în termen de trei luni.

3

Dacă biroul teritorial al Băncii Rusiei nu este mulțumit de documentele prezentate, acesta poate trimite observațiile sale în documente. Acest lucru va permite fondatorilor băncii să facă ajustări la documente. Dacă nu există comentarii cu privire la documente, atunci o concluzie pozitivă cu privire la aceste documente este trimisă Băncii Rusiei - Departamentului de licențiere a activităților și recuperarii financiare a organizațiilor de credit ale Băncii Rusiei. În termen de șase luni, Banca Rusiei ia în considerare cererea și documentele verificate de instituția teritorială, concluzia acesteia. Dacă ia o decizie pozitivă, atunci trimite solicitările relevante pentru înregistrarea băncii către autoritatea de înregistrare (la biroul fiscal) și pentru înregistrarea primei emisiuni de acțiuni.

4

Baza pentru emiterea de licențe către bancă este plata la sută la sută a capitalului său autorizat. Următoarele tipuri de licențe pot fi emise unei bănci:

1. pentru operațiuni bancare cu fonduri în ruble;

2. pentru operațiuni bancare cu fonduri în valută;

3. să atragă depozite și plasarea metalelor prețioase;

4. să atragă depozite de la persoane fizice în ruble sau în valută.

Pentru a obține o licență, trebuie să depuneți o cerere la oficiul teritorial al Băncii Rusiei.

5

Suma minimă a capitalului autorizat al băncii în ziua depunerii unei cereri de înregistrare a statului și eliberarea unei licențe pentru operațiuni bancare este stabilită în valoare de 180 de milioane de ruble. Contribuțiile la capitalul autorizat al unei bănci pot fi bani, clădirea în care va fi localizată banca, bancomatele și terminalele și alte proprietăți similare.

documente pentru deschiderea unei bănci