Cum să deschizi o agenție de credit

Înregistrarea unei agenții de credit, ca orice altă organizație de credit, se realizează în conformitate cu legile federale „Cu privire la bănci și activități bancare” și „La înregistrarea de stat a persoanelor juridice și a întreprinzătorilor individuali”. În plus, operațiunile bancare ar trebui să se bazeze pe o licență.

Manual de instrucțiuni

1

Pentru a deschide o agenție de credit, solicitați o licență - un permis special emis de Banca Centrală a Federației Ruse. În afară de legile menționate, studiați anterior instrucțiunile Băncii Rusiei „Cu privire la procedura pentru ca Banca Rusiei să decidă înregistrarea de stat a organizațiilor de credit și eliberarea licențelor pentru operațiunile bancare”.

2

Găsiți candidații pentru funcțiile de manager și contabil șef. Cerințele mai ridicate sunt impuse calificărilor lor: este obligatoriu ca aceștia să aibă o educație economică sau juridică specializată superioară și experiență managerială într-o instituție de credit aferentă operațiunilor bancare. O astfel de experiență trebuie să fie de cel puțin un an. În lipsa unei educații speciale, cerințele pentru experiență sunt majorate la doi ani. În plus, atât șeful, cât și contabilul-șef nu ar trebui să aibă antecedente penale, iar reputația lor de afaceri ar trebui să fie impecabilă.

3

Fondatorii agenției de credit au, de asemenea, cerințe de înaltă reputație. Acestea ar trebui să fie fiabile în sens financiar, iar durata activităților lor în acest domeniu ar trebui să fie de cel puțin trei ani. Capitalul minim autorizat pentru o organizație de credit nebancar înregistrată recent este de 500 de mii de euro. Dacă există o astfel de sumă și sunt îndeplinite alte condiții, scrieți o cerere și o cerere de înregistrare și eliberare a unei licențe pentru înregistrarea de stat a unei instituții de credit la sucursala teritorială a Băncii Centrale a Federației Ruse la locația locației propuse a agenției de credit.

4

În conformitate cu cap. 3 Instrucțiuni ale Băncii Centrale, includeți declarația și cererea cu informații despre fondatori, capitalul autorizat și documente care confirmă sursele de origine ale acestor fonduri. De asemenea, pachetul de documente necesare ar trebui să includă un plan de afaceri și un certificat de proprietate asupra spațiilor în care se va afla agenția. În lipsa sa - un contract de închiriere. Nu uitați să atașați documentele statutare, memorandumul de asociere, chestionarele pentru candidatura șefului și contabilului șef, o chitanță privind plata taxei de stat pentru înregistrare și eliberarea unei licențe.

Fii atent

Termenul de examinare a documentelor de către instituția teritorială a Băncii Centrale a Federației Ruse la presupusa locație a instituției de credit este de cel mult trei luni de la data solicitării.

Instrucțiunea Băncii Rusiei „Cu privire la procedura pentru Banca Rusiei de a decide cu privire la înregistrarea de stat a organizațiilor de credit și eliberarea de licențe pentru operațiuni bancare”